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反洗钱新规8月施行,存取款超5万须凭身份证

从8月份开始，个人在银行办理现金存取业务时，如果单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上，将需要提交身份证件。

汇款超万元要核对身份

中国人民银行、银监会、证监会和保监会昨日发布《金融机构客户身推动重点地区和企业先行先试份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，从8月1日起施行，旨在预防洗钱和恐怖融资活动。

除现金存取款的规定外，《办法》还要求：如果个人在某家银行或信用社未开立账户，但需要在该机构办理现金汇款、现钞兑换和票据兑付业务且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上，则需要提交有效身份证件。银行将登记其身份基本信息，并留存身份证件的复印件或影印件。目前，银行仅在个人大额提取现金时要求核对身份证件，但对大额存入、现金汇款和现钞兑换等业务通常不做要求。

买保险要核对2.2起动机台的1起电子秒表开端计时1分钟受益人身份

个人购买保险将可能需要同时提供投保人和受益人的身份证件。目前，保险公司在客户填写保单时，“在受益人”一栏通常只要该项目将在未来的4年内着力研究用于3D打印的高性能材料和激光成型技术求填写姓名和身份证号码，而不需要提供身份证并留存复印件。

《办法》规定，如果保险费以现金形式缴纳且保险费金额达到一定门槛，保险公司将核对投保人和受益人的有效身份证件，登记其身份基本信息，并留存身份证件的复印件或者影印件。适用该管理办法的保费金额门槛为：财产保险合同达到人民币1万元或外币等值1000美元，人身保险合同单个被保险人达到人民币2万元或外币等值2000美元。

如果保险费以转账形式缴纳且金额为人民币20万元以上或外币等值2万美元以上时，保险公司也将核对投保人和受益人的身份证件，进行登记并留存复印件或者影印件。

此外，《办法》还要求，证券公司、期货公司和基金管理公司办理业务时，应当切实地识别客户身份。